Wealthcap hat Nachhaltigkeit in seiner DNA verankert. Das Ziel von Wealthcap ist klar: Eine gerechte Entwicklung, die wirtschaftlichen Erfolg, ökologische und soziale Anforderungen gleichermaßen berücksichtigt.

Sieben Grundsätze für nachhaltiges Handeln bei Wealthcap

Wir sind davon überzeugt, dass durch die Implementierung und Anwendung von ESG-Kriterien im laufenden Management langfristig Werte erhalten und messbare Mehrwerte geschaffen werden. Wealthcap integriert das Thema ESG über die Produktgestaltung hinaus: Im Rahmen der kontinuierlichen Weiterentwicklung unserer internen Prozesse richten wir diese verstärkt auf verantwortliches und nachhaltiges Handeln aus. Dabei orientieren wir uns an unseren sieben Grundsätzen für nachhaltiges Handeln.

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Nachhaltigkeit ist ein elementarer Bestandteil von Wealthcap. Wir richten unsere Strategie und Unternehmensaktivitäten danach aus. So betrachten wir Investitionen über den gesamten Lebenszyklus, Mitarbeiter werden aktiv eingebunden und ehrenamtliches Engagement ermöglicht. Transparente Prozesse und verbindliche Werte schaffen eine gemeinsame Basis.

Wealthcap stellt sich der Herausforderung, ein tragfähiges und nachhaltiges Wachstum zu fördern. Und das, ohne Umwelt und Gesellschaft unnötig zu belasten. Daran arbeiten wir täglich. Die Integration von ESG zeigt sich konkret in unseren Initiativen und Aktivitäten.

Nachhaltige Entwicklung ist untrennbar mit dem Erhalt der globalen Ökosysteme verbunden. Denn Klimawandel, Verlust an Biodiversität, Bodendegradation und Wasserknappheit schaden der Umwelt – und damit auch uns Menschen. Deshalb haben UniCredit und Wealthcap in den vergangenen Jahren eine Reihe von gruppenweiten Initiativen ergriffen, um die direkten und indirekten Auswirkungen ihrer Geschäftstätigkeit auf Umwelt und Klima zu verringern.

Wealthcap hat sich verpflichtet, schonend mit Ressourcen umzugehen. Dazu gehören Maßnahmen zum Gebäudemanagement, Papier-, Wasser- und Abfallmanagement, zu klimaverträglichen Dienstreisen, Angebot von Jobfahrrädern und zur Ressourceneffizienz durch Green IT.

Wealthcap ist sich seiner sozialen und gesellschaftlichen Verantwortung bewusst. Deshalb ist es Wealthcap wichtig, seine Mitarbeiter zu fördern und ihnen gleichzeitig Freiräume einzuräumen. Diese Kombination ermöglicht es, persönliche Interessen wahrzunehmen und gleichzeitig individuelle und berufliche Ziele zu erreichen. Um beruflich das Beste geben zu können, bietet Wealthcap seinen Mitarbeitern verschiedene, flexible Angebote, die zu einer gesunden Work-Life-Balance beitragen. Zudem beteiligt sich Wealthcap an sozialen Projekten.

Die Grundlage für das Handeln von Wealthcap nach innen wie nach außen bilden transparente Prozesse und verbindliche Werte. Die Corporate Governance baut auf dem Corporate-Governance-Kodex auf, der international und national anerkannte Standards für eine gute und verantwortungsvolle Unternehmensführung für deutsche Unternehmen formuliert. Die Corporate Governance ist unverzichtbare Voraussetzung zur nachhaltigen Wertschöpfung und unabdingbar für einen nachhaltigen Unternehmenserfolg. Hierzu finden regelmäßig verpflichtende Schulungen und Trainings für Wealthcap-Mitarbeiter statt.

Unser ESG-Team

Zur Begleitung und Weiterentwicklung von Nachhaltigkeitsthemen bei Wealthcap hat die Geschäftsführung ein Sustainability-Team und dessen Teamleitung berufen. Dieses setzt sich aus Mitarbeitern unterschiedlicher Fachbereiche und Führungsebenen zusammen, sodass ein möglichst breites Feld der Wertschöpfungskette über die Teammitglieder abgedeckt wird. Neben der Fachexpertise sind die Teammitglieder auch ESG-Experten.

Dabei haben wir bei Wealthcap unser ESG-Team speziell auf die Erfordernisse der drei Geschäftsbereiche „Unternehmen“ (Werner Harteis, Leiter Risikomanagement, Head of ESG Corporate), „Immobilien“ (Marion Paroli, Investmentmanagerin Immobilien, Head of ESG Real Estate) und „Zielfonds“ (Bernd Vogt, Investment Manager Zielfonds, Head of ESG Alternative Assets) ausgerichtet.

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

Offenlegung zu Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken gemäß Artikel 3 SFDR

Gemäß der Verordnung (EU) 2019/2088 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 27. November 2019 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor („SFDR“) sind Finanzmarktteilnehmer und Finanzberater ab dem 10. März 2021 unter anderem verpflichtet, auf ihrer Internetseite Informationen zu ihren Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei ihren Investitionsentscheidungsprozessen zu veröffentlichen.

Nachhaltigkeitsverständnis von Wealthcap

Die Berücksichtigung von Nachhaltigkeit fördert aus Sicht von Wealthcap eine langfristig positive Wertentwicklung und stabile Erträge aus Investitionen unter angemessener Berücksichtigung lokaler und globaler Folgen für Mensch und Umwelt. Nachhaltigkeit bedeutet die Berücksichtigung von ökologischen und sozialen Kriterien sowie Aspekten einer guten Unternehmensführung und verfolgt damit sowohl Energie-, Klima- und Entwicklungsziele als auch das Ziel der Finanzmarktstabilität. Die Berücksichtigung von ESG-Aspekten ist in der DNA von Wealthcap verankert. Wealthcap hat damit begonnen, Investments in Bezug auf Nachhaltigkeit entlang der gesamten Wertschöpfungskette zu optimieren. Dies zeigt sich z. B. im Ankaufsprozess von Immobilien. Hier sind aus konzernweiten Vorgaben abgeleitete Ausschlusskriterien definiert, die bestimmte Investments systematisch ausschließen. Darüber hinaus wird in der Bestandsverwaltung u. a. ein langfristig angelegter Dialog mit Unternehmen, z. B. Mietern, gepflegt und, soweit möglich, vertraglich verankert, um das gemeinsame Handeln bezüglich ESG-Kriterien zu verbessern. Innerhalb von Wealthcap gelten Grundsätze einer werteorientierten, nachhaltigen Unternehmensführung (öffentliches Bekenntnis z. B. über ICG-Mitgliedschaft, Konzernzugehörigkeit UniCredit). Um diese Kultur zu fördern, werden Mitarbeiter durch Schulungen und Informationsveranstaltungen in die Mitverantwortung genommen.

Anlageklasse Immobilien-Direktinvestments

Bei Investitionsentscheidungen werden Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigt. Der regionale Investitionsschwerpunkt liegt auf Immobilien in Deutschland. Unmittelbare physische Klimarisiken für das jeweilige Objekt sieht Wealthcap dadurch grundsätzlich stark reduziert, berücksichtigt diese jedoch u. a. bei der Auswahl der Standorte (z. B. Vermeidung von Überschwemmungsgebieten). Soziale Gesichtspunkte werden bei der Auswahl ebenso berücksichtigt wie Aspekte der Unternehmensführung, um Reputationsrisiken und möglicherweise daraus resultierende Geschäftsrisiken zu vermeiden. Dies ist in den Richtlinien von Wealthcap verankert. Transitorische (Umwelt-)Risiken werden reduziert, indem Kriterien wie u. a. Bauqualität, Gebäudealter und Standort in die Investitionsentscheidungen einfließen. Des Weiteren wurden die Energiebezugsverträge des Wealthcap-Portfolios für Allgemeinbereiche, soweit möglich, bereits auf Ökostrom sowie Ökogas umgestellt.

In Zukunft wird Wealthcap das Thema Energiemanagement und die Erreichung der Ziele des Pariser Abkommens in den Vordergrund der ESG- und Investitionsstrategie stellen. Um diese weiter zu schärfen, werden künftig u.a. Prozesse und Module zur systematischen Erfassung und Quantifizierung des CO2-Ausstoßes implementiert. Somit werden positive Beiträge zur Dekarbonisierung wie auch Risiken aus sich ändernden Umweltstandards messbar, steuerbar und für Investoren transparent. Die Optimierung von Strom-, Erdgas- und Fernwärmebezugsverträgen ist dabei ein zentraler Bestandteil, um den CO2-Fußabdruck zu reduzieren. In diesem Zusammenhang plant Wealthcap die Umstellung auf einen digitalen Messstellenbetrieb, um den Energieverbrauch in den Objekten besser überwachen zu können.

Zielfondslösungen

Institutionelle Zielfondsprodukte (Tätigkeit als AIFM und Anlageberater)

Im Rahmen von Kapitalzusage- bzw. Investitionsentscheidungen als AIFM sowie der Tätigkeit als Investmentberater für Fonds, bei denen die Structured Invest S. A. als AIFM tätig ist, überprüft Wealthcap bei Kapitalzusagen an institutionelle Zielfonds das ESG-Gesamtkonzept des Zielfondsmanagers und den Investmentansatz des Zielfonds hinsichtlich Nachhaltigkeitsaspekten und -risiken. Da es sich bei den Zielfonds i. d. R. um Blind Pools handelt, beschränkt sich die Möglichkeit der Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei der Auswahl der Zielfondsinvestitionen auf die Schlüssigkeit des von dem Zielfondsmanager zur Verfügung gestellten Gesamtkonzepts. In diesem Zusammenhang prüft Wealthcap auch, ob in den vorvertraglichen Informationen ökologische oder soziale Merkmale beworben werden und ob eine nachhaltige Investition angestrebt wird. Insbesondere besteht für Wealthcap nach einer Kapitalzusage an einen Zielfonds keine Möglichkeit, die Auswahl von Einzelunternehmen durch den Zielfondsmanager zu beeinflussen, auch wenn diese die Vorstellung von Wealthcap im Hinblick auf Nachhaltigkeitsrisiken nicht erfüllen. 

Zweitmarktfonds (Tätigkeit als Anlageberater)

Wealthcap ist als Investmentberater für einen Zweitmarktfonds, dessen AIFM die Structured Invest S. A. ist, tätig und berät diesen bei Zweitmarktinvestitionen in geschlossene Publikumsfonds. Nachhaltigkeitsrisiken werden in den Anlageberatungstätigkeiten nicht explizit berücksichtigt.

Offenlegung zu nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen gemäß Artikel 4 SFDR

Gemäß der SFDR müssen Finanzmarktteilnehmer und Finanzberater auf ihrer Internetseite Informationen darüber veröffentlichen, ob sie die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigen bzw. ob sie in Anbetracht ihrer Größe, der Art und des Umfangs ihrer Tätigkeiten und der Arten der Finanzprodukte, die Gegenstand ihrer Beratung sind, bei ihrer Anlageberatung die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigen.

Für Wealthcap spielen die negativen Auswirkungen ihrer Investitionsentscheidungen oder Empfehlungen im Rahmen der Anlageberatung eine wesentliche Rolle. Aus diesem Grund hat Wealthcap entsprechende Maßnahmen ergriffen, um diese negativen Auswirkungen bewerten zu können. Die zur Bewertung der negativen Auswirkungen erforderlichen technischen Regulierungsstandards (Level 2 – die „RTS“) sind erst im Februar 2021 als finale Entwürfe veröffentlicht worden und noch nicht in Kraft getreten. Aufgrund dessen kann die momentan von Wealthcap durchgeführte Bewertung nicht im vollen Umfang den Anforderungen der SFDR entsprechen. Bis zum Inkrafttreten der RTS prüft Wealthcap daher weiterhin ihre diesbezüglichen Verpflichtungen. Die RTS werden voraussichtlich ab dem 1. Januar 2022 anwendbar sein.

Zum gegenwärtigen Zeitpunkt ist Wealthcap daher noch nicht in der Lage, die negativen Auswirkungen ihrer Investitionsentscheidungen oder Empfehlungen im Rahmen der Anlageberatung auf Nachhaltigkeitsfaktoren im Sinne des Art. 4 SFDR zu berücksichtigen.

Aufgrund möglicher neuer Finanzprodukte, die Wealthcap verwalten wird oder die Gegenstand ihrer Beratung sein werden, wird Wealthcap voraussichtlich zu Beginn des Jahres 2022 die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen ihrer Investitionsentscheidungen und ihrer Anlageberatung auf Nachhaltigkeitsfaktoren im Sinne des Art. 4 SFDR anhand der in den RTS aufgeführten Nachhaltigkeitsindikatoren berücksichtigen.

Offenlegung zur Vergütungspolitik gemäß Artikel 5 SFDR

Die Vergütungsrichtlinie von Wealthcap wurde im Einklang mit der Richtlinie 2011/61/EU über die Verwalter alternativer Investmentfonds vom 8. Juni 2011 implementiert, die für Mitarbeiter Anwendung findet, die zur Geschäftsleitung, zu den Risikoträgern und zu den Mitarbeitern mit Kontrollfunktionen gehören, sowie für alle weiteren Mitarbeiter, die eine Gesamtvergütung erhalten, aufgrund derer sie sich in der gleichen Einkommensstufe befinden.

Die Vergütung setzt sich zusammen aus einem Fixgehalt und einer variablen Vergütung. Die beiden Bestandteile stehen zueinander in einem Verhältnis, das sich positiv auf die Motivation und die Mitarbeiterbindung auswirkt. Wealthcap stellt sicher, dass ein umsichtiges Gleichgewicht zwischen der soliden finanziellen Lage (unter Berücksichtigung von Geschäftsstrategie und Risikotoleranz) und der Zuerkennung, der Auszahlung und dem Bezug von variabler Vergütung besteht.

Ferner werden bei Wealthcap Anreize für die Geschäftsführer und Mitarbeiter zum Eingehen unverhältnismäßig hoher Risikopositionen dadurch vermieden, dass Geschäfte grundsätzlich einer vorherigen Genehmigung durch die Geschäftsführer bedürfen und Geschäfte mit Risikobezug (einschließlich ggf. Nachhaltigkeitsrisiken) dem jeweils zuständigen Gremium wie beispielsweise dem Aufsichtsrat der Gesellschaft zur Genehmigung vorzulegen sind.