Wie sieht die praktische Abwicklung aus?

Wie man Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere verkauft, kennt sicher jeder von Ihnen. Meistens genügt ein Anruf bei der Bank und zwei Tage später finden Sie den Verkaufserlös auf Ihrem Konto gutgeschrieben.

Beim Verkauf einer Beteiligung an einem geschlossenen Fonds ist das Prozedere viel komplexer. Wenn Sie über den Verkauf Ihres WealthCap-Fondsanteil nachdenken, wenden Sie sich in der Regel zuerst an den persönlichen Ansprechpartner beim Treuhänder, der WealthCap Investorenbetreuung GmbH oder gleich an Ihre Ansprechpartner, die bei der WealthCap den Zweitmarkt betreuen. Auch bei Fremdprodukten lohnt eine Kontaktaufnahme.

Doch bevor ein Verkaufswunsch tatsächlich abgewickelt wird, sind einige wichtige Schritte einzuhalten. Wir befragen jeden Verkaufsinteressenten zuerst nach seinen Gründen. Dies liegt weniger an unserer Neugier, sondern vielmehr an der Pflicht, den Verkäufer auf die möglichen steuerlichen Risiken deutlich hinzuweisen. Konkretisiert sich die Verkaufsabsicht, übersenden wir Ihnen eine mehrseitige Übertragungsvereinbarung/Verkaufsauftrag.

Durch die von der WealthCap erstellte Übertragungsvereinbarung/ Verkaufsauftrag bestätigen Sie verbindlich den Verkaufswunsch, ggflls. unter Vorgabe eines Mindestverkaufserlöses und dass alle Rechte und Pflichten auf den Käufer übergehen sollen. Es wird beispielsweise vereinbart, ab wann die Ausschüttung dem Käufer zusteht und dass das steuerliche Ergebnis des laufenden Jahres vollständig dem Verkäufer zugerechnet wird. Die unterschriebene Übertragungsvereinbarung/Verkaufsauftrag und ggflls. das Original des Fonds-Zertifikats gehen zurück an die WealthCap. Wir prüfen, ob alle Unterlagen richtig und vollständig sind und ob der Anteil auch nicht verpfändet ist.

Anders als bei offenen Immobilienfonds nimmt nicht die Fondsgesellschaft den Anteil selbst zurück, sondern er kann nur auf eine andere Person übertragen werden. Die WealthCap bietet den Anteil daher anonymisiert zum Erwerb an. Dies kann z.B. durch Angebot im Internet, Angebot an die Gesellschafter des jeweiligen Fonds oder durch Abarbeitung einer Interessenliste erfolgen. Ist ein Käufer gefunden (z.B. einer der Zweitmarktfonds der WealthCap) und es besteht Einigkeit über den Kaufpreis sowie den Übertragungszeitpunkt wird an den Käufer eine mehrseitige Übertragungsvereinbarung/Kaufauftrag zugesandt.

Nach Eingang der unterschrieben Übertragungsvereinbarung/Kaufvertrag und Überweisung des Kaufpreises durch den Käufer steht einer Übertragung nichts mehr im Wege. Sie haben sich den Verkauf sehr genau überlegt, ein neuer Investor (z.B. Zweitmarktfonds der WealthCap) ist gefunden und die Übertragungsvereinbarung regelt das Rechtliche. Wir übergeben die Unterlagen an den Treuhänder der Fondsgesellschaft, der die Umschreibung durch Eintragung im Treugeberregister vollzieht und den Käufer mit separaten Schreiben sowie durch die Übersendung des neuen Treugeberregisterauszugs informiert.

Man kann leicht erkennen, dass der Verkauf einer Kommanditbeteiligung vielfältige Maßnahmen erfordert. Sicherlich haben Sie jetzt Verständnis dafür, dass die Abwicklung auch bei kundenorientierter Organisation mindestens zwei bis vier Wochen in Anspruch nehmen muss.

Die WealthCap wird sich auch weiterhin um eine rasche Erledigung Ihres Verkaufswunsches bemühen. Ihre Ansprechpartner freuen sich auf Ihren Anruf und stehen Ihnen gerne bei allen Fragen zur Anteilsveräußerung Rede und Antwort!